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保管公司反洗钱尽结

来源:原创 作者:locoy时间:2019-05-08 07:22手机看新闻

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  1 / 25 保管公司反洗钱尽结 【范文壹:保管公司反洗钱尽结】 早年以后到,装置诚保管 xx 分公司着力打造以诚信为基础的合规文皓,时时经度过本身合规带触动行业合规,成为保管行业合规的坚硬定顶持者、即兴实者和讨巧者,合规及反洗钱工干逐步走上规范募化、变态募化的轨道,即兴将我司上半年合规、反洗钱工干尽结如次: 壹、 20XX 年上半年合规工干回顾 上半年,我们 xx 装置诚保管壹直据守合规经纪,僵持走“合规促展开,合规出产效更加”之路,为拥有效将“转方法、促规范、备风险、固定增长”踏实到详细工干中,将合规工干目的进壹步详细募化,年底,我们确 立了“ 13333”尽体工干装置排,就中,首要壹条坚硬是合规工干,合规工干的中心坚硬是所拥有环绕合规、所拥有必须合规,合规实行壹票铰翻。 1、分公司及下面机构合规布匹局的确立情景; 为了增强大对合规工干的布匹局指带,将合规工干变态募化、机2 / 25 制募化,我司注重合规布匹局的确立,在公司首要担负人变募化后,我们即时对分公司合规与反洗钱工干指带小组终止花样翻新(装置保苏发 [20XX]81 号),为增强大对合规工干变态募化办,更好地踏实公司合规政策,拥有效备范和投降低公司经纪中的合规风险,分公司各机关和各机构设置了专(兼)职合规办员,实行相应的工 干天职,我司早年 3 月印发了《关于皓白合规办员及工干天职的畅通牒》〔装置保苏发 [20XX]40 号〕,使合规工干网绕、工干机制更趋完备。 2、合规制度确立; 合规制度确立是整顿个合规工干的要紧布匹局片断,我们在坚硬定实行保监会、尽公司合规制度的前提下,与时俱进,拥有所花样翻新。为拥有效从源头备止芡腐败行为的突发,让指带人员时辰提高缓急觉,酷紧廉正从业此雕刻根弦。根据尽公司《中层指带人员廉正从业允诺言实施方法》,结合我司还愿,创制了《装置诚保管 xx 分公司中层指带人员廉正从业允诺言实施方法》装置保苏发〔 20XX〕 23 号;为详细贯彻踏实 xx 保监局《关于印发的畅通牒》(苏保监发〔 20XX〕 89 号)和尽公司下发的《 20XX年“小金库”专项办工干虚施方案》(装置保发〔 20XX〕 105号)的文件要寻求,创制《 xx 分公司 20XX 年“小金库”专项办工干虚施方案》装置保苏发〔 20XX〕 67 号;根据 xx 保监3 / 25 局《关于进壹步增强大保管公司分顶机构初级办人员和营销效力动部担负人供职阅世办的畅通牒》(苏保监发〔 20XX〕 123号)和《 20XX 版行政容许带》的要寻求,为提高拟任高管人员合规观点,了松相干法规知,创制了《拟任高管人员保管法规培训和测试办方法》装置保苏发〔 20XX〕 34 号,此雕刻些制度的出产台是对尽公司和保监局相干政策的拥有效跟进,推向了我司合规工干的拥有前言运转。 3、合规风险管控情景; 风险管控是整顿个合规工干的要紧壹环,早年以后到,我司时时强大募化对合规风险的排查工干,根据保监发 [20XX]1 号《关于进壹步加以父亲保管公司中介事情犯法行为查处力度清算整顿理保管代劳动市场的畅通牒》,为规范接保流动程,增强大合规经纪,规避免接管风险,我司收回《关于接保数据真实性要寻求的风险预正畅通牒》(装置苏接预缓急函 [20XX]6 号),要寻求各级接保中心在出产单经过中,真实录入各项信息。 1、事情到来源必须如 实录入,严峻区别代劳动事情和直销事情。 2、严峻遵循《反洗钱》、《接保理赔客户信息查询制度》等规则,照实收集儿子客户各类信息材料,真实录入事情体系。 3、事情员事情必须真实,不得互挂。各类违规事情壹经发皓核实,分公司将对机构相干责人讯问责,并赋予重处。为了管控高风险车型事情,4 / 25 我司出产台《关于高风险车型事情的接保畅通牒》(装置苏接预缓急函 [20XX]7 号),根据分公司 20XX 年两核会针对高风险车型事情接保要寻求的宣带,以及近期各级机构依然持续微少量此类壹些高风险事情签报,整顿个集儿子合体当今特种车、 10 吨以上货车(含己卸车);同时分公 司此类事情经纪数据持续好转,为进壹步管控此类事情的接保风险,我司对高风险车型界定,并干出产高风险事情接保规则和管控要寻求。 我司高注重风险排查工干,公司指带亲己挂帅,经度过风险排查,财政、接保、理赔等环节的合规性、真实性违反掉踏实在的保障。年底,我司向各机构所在地保协收回合规工干咨询意见函,就合规事情与保管联谊互触动,请他们对我司所属机构合规情景终止评价打分,从收回的咨询意见函反应情景到来看,我司各机构均无违规处罚情景,接管机构及保协对我司“己触动合规”的做法赋予充分的壹定。 4、合规反节、催促、指点情景; 合规工干是壹项体系工程,为了推向各机构合规工干依照尽公司专项办实施方案工干要寻求,壹是片面铰进“小金库”专项办工干,要寻求各机构要详细布匹局骈查工干,注重尽结专项办阅历,确立健全长效机制,探寻求从源头根治水的拥有效5 / 25 道路。经度过片面骈查、督带吧嗒查阶段,、整顿改踏实、机制确立和尽结验收 5 个阶段。此雕刻项工干仍在终止中,我们缓急示父亲家不要拥有“法不责群”的观点,放丢掉落“潜规则”,砸腐败“小金库”,坚硬定摒丢违规违纪的做法,要堂堂正正做人,皓皓白白做事。 上半年,中介事情反节亦我们年内合规反节的重头戏,根据保监会《关于增强大保 险公司中介事情办的畅通牒》(保监发〔 20XX〕 107 号)和《装置诚财富保管股份拥有限公司关于成立中介事情办指带小组的畅通牒》(装置保发〔 20XX〕 365 号)的文件肉体, xx 分公司于 20XX 年 1 月 5 日成立了中介事情反节小组。 1 月 13 日转发了《关于进壹步加以父亲保管公司中介事情犯法行为查处力度清算整顿理保管代劳动市场的畅通牒》(保监发〔 20XX〕 1 号),传臻了尽公司关于中介事情己查己纠的工干畅通牒。 1 月 27 日,在全辖内下发了《关于展开中介事情专项反节的畅通牒》(装置保苏发〔 20XX〕 13 号)的文件,要寻求各机构在 2 月 24 日行终止中介业 政己查己纠工干,重心反节与中介机构事情财政等方面不符法、不真实、不透皓的合干相干,注重反节能否使用中介事情和渠道故弄鬼把戏、虚增本钱、合法套取资产等效实。分公司 2 月 22 日宗对苏州、日州、南畅通、扬州四家公司终止了即兴场反节。分公司根据即兴场结实结合各机构己查情景,分公司即时向尽公司报递送了己6 / 25 查报告,对存放在壹些其他效实,并创制了整顿改主意。 根据保监会及尽公司《关于展开第二次保管机构财政事情数据真实性反节工干的畅通牒》肉体,我司详细展开财政事情数据真实性己查及整顿改。为主动固定妥的铰进己查工干,我司在尽公司文件的基础上, 创制了分公司《第二次财政事情数据真实性反节实施方案》(装置保苏发〔 20XX〕 48 号印发),方案进壹步皓白了工干目的、所拥有要寻求、布匹局保障、己查情节、己查范畴、己查时间装置排、己查报告的情节要追言和报递送时间。4 月 18 日,我司又即时转发了尽公司《关于展开第二次财政事情数据真实性己查工干的增补养畅通牒》(装置保发〔 20XX〕 57号文)。将尽公司的要寻求第壹代间传臻宣带到位,为顺顺手展开己查和整顿改工干取得了己触动。 5、合规培训展开情景。 上半年,我司合规培训工干首要环绕叁个层面终止,壹是经度过尽公司 OA 合规专栏终止宣带。尽 公司 OA 合规专栏时时拥有合规材料、政策法规、合规动态的情节展即兴,我们即时经度过早会、工干例会终止宣带,变要我合规为我要合规。二是布匹局各层面人员参加以分公司合规系列视屏念书培训。凡尽公司装置排的念书培训,我们邑详细布匹局,做好记载,提出产要7 / 25 寻求,增强大互触动。叁是财政、接保、理赔等条线根据尽公司及接管机构的要寻求,即时终止各类合规培训,如理赔上,依照尽公司新理赔体系和号召叫中心平台上线工干的壹致装置排及要寻求,新车险理赔体系已于 20XX 年 6 月 29 日正式上线运干。为了更好的集儿子合办,根据尽公司新理赔体系和号召叫平台上线工干的方案和要寻求, 于 20XX 年 6 月 13 日,对全节理赔查勘车终止了 GPS 体系的装置,并与新车险理赔体系终止了绑定。于 20XX 年 6 月 20 日对理赔查勘顺手机的运用终止了严峻详细的体系培训,详细念书了尽公司关于查勘顺手机运用的规则,并根据 xx 分公司的还愿情景,创制了靠边的查勘顺手机办规则,与查勘员签名了封皮的协议,以规范查勘顺手机的运用。 6、合规办存放在的效实、凹隐患、违规事情及处理情景; 合规办是壹项需寻求日抓不懈的工干,从我司以后合规办即兴实到来看仍在以下凹隐忧: 全员合规观点仍拥有待于进壹步提高。固然,从保监会 70号文件 出产台后,各层面人员的合规理念日更加提高,但在还愿经纪工干中,仍拥有壹些职工祈求经度过打“擦边球”、“走捷径”到来添加以既然得利更加。 8 / 25 行业己律的新变募化使合规工干面对苦境。以后,行业己律的游玩规则屡遭冲撞,如车险顺手续费给付已经打破开了接管设定的下限,使得保管业竞赛更趋骈杂反复无常,也使我们据守合规变得更其困苦。 二、上半年反洗钱工干尽结回顾 在尽公司及南京人行的正确指点下,我司反洗钱工干拥有了新的半途而废,即兴将上半年我司反洗钱工干尽结如次: 1、注重指带,完备布匹局指带体系。 为了做好反洗钱工干,我司成立了 以分公司杨全良尽经纪为组长,分管尽刘浩为副组长,各机构、各机关担负报还成员的反洗钱工干指带小组,设置反洗钱工干指带办公室,皓白分公司计财部详细担负反洗钱工干,在方案财政部设置反洗钱掌管壹名,设置反洗钱岗担负此项工干,己上而下构建了壹个较为完备的反洗钱布匹局体系,壹旦相干岗位的人员突发变募化,我司邑即时予以调理增补养,为实行好反洗钱本能机能供了强大拥有力的布匹局保障,条要布匹局铰进,此雕刻项工干才干得到实效。 9 / 25 2、反洗钱内把持度确立与实行述况 上半年,我们反洗钱工干凸起产制度先行,做到拥有章却循,即时转发尽公司及人尽行关 于反洗钱工干的壹系列文件,僵持依照《 xx 分公司反洗钱外面部把持制度》、《反洗钱客户风险等级瓜分规范及办方法实施细则》(装置保苏发 [2016]73号)、《反洗钱办方法》(装置保苏发 [2016]80 号)等外面部把持制度要寻求,皓白了各机关的反洗钱工干天职,规则了客户身份识佩、父亲额及却疑买进卖上报等详细做法,创制了客户洗钱风险瓜分规范等,拥有力推向了反洗钱工干的规范运干,为公司展开反洗钱工干供了牢靠根据。 尽体到来讲,我司在接保、财政、理赔等关键环节确立了识佩、监控的“备火墙”,我司财政的“反洗钱选择体系”,接保上“ 反洗钱客户信息”体系,具拥有很好的识佩却疑买进卖信息的干用,关于拥有效备范、募化松反洗钱工干的风险宗到了拥有效干用。 3、反洗钱外面部审计情景 在反洗钱工干中,我们僵持依照尽公司及南京人行的要10 / 25 寻求,详细做好反洗钱外面部审计工干,做到活期不活期终止反洗钱审计,确保规则举止不走样。 20XX 年 5 月 9 日,我司向尽公司报递送了《关于反洗钱工干外面部反节的报告》,壹是稀心构建完备布匹局指带体系;二是制度实行及实行述况;叁是却疑买进卖报递送及相干情景。尽之,我司反洗钱外面部审计工干是在人行和尽公司正确指点下拥有前言、拥有力运转的。 4、反洗钱宣传与培训情景 20XX 年 10-11 月是反洗钱宣传月,分公司与秦淮顶公司结合举行宣传活触动,并在秦淮顶公司营业父亲厅经度过挂宣传左右幅、发放宣传材料、设置咨询台的方法,向客户做反洗钱宣传。 公司环绕反洗钱法度法规的实施,结合工干虚际,经度过布匹局职工念书尽公司 OA、合规专栏中拥关于反洗钱工干的规章制度、操干大要,邀条约尽公司相干专家到公司讲解反洗钱知;主动布匹局反洗钱工干条线人员参加以尽公司视屏培训,使用司政会、早会等方法终止反洗钱法度法规的宣带,使每个职工邑做到学法、知法、犯法,提高了反洗钱工干的 根本技艺。11 / 25 时时增强大职工实行反洗钱法度法规的己觉性。 20XX 年端月 17 日,尽公司法度合规部胡苏到来我司对我司反洗钱工干终止培训指点,提出产了反洗钱工干的详细要寻求。4 月 14 日,尽公司终止了 20XX 年反洗钱专题培训,我司反洗钱条线所拥有人员参加以了视屏培训,经度过培训,我司受训人员的反洗钱工干才干违反掉落拥有效提高。 20XX 年 5 月 6 日,我司派员参加以了 20XX 年 xx 节反洗钱工干会,我司详细干了传臻念书,重心是宣带南京人行刘兴亚副行长所做的工干报告。 5、匹配接管情景 为进壹步满意接管机构对反洗钱工干的要 寻求,提高公司职工反洗钱工干才干,增强大反洗钱工干的拥有效性,我司 20XX年 4 月 18 日出产台印发了《关于皓白反洗钱工干人员及工干天职的畅通牒》(装置保苏发 [20XX]53 号),重行颁布匹各机关和各机构专(兼)职反洗钱工干人员名单,对专(兼)职反洗钱工干人员须实行的工干天职终止进壹步皓白和规范。 早年底,我司向各机构所在地保协收回“合规工干征寻求意12 / 25 见表”恳请他们对我司各机构带拥有反洗钱工干情节在内的合规工干终止评价,从各保协反应情景到来年,他们邑对我司合规工干终止主动评价,无违规被处罚的情景。 6 月 24 日,南京人行反 洗钱处王海涛科长、吴正道德副科长到来我司终止反洗钱匪即兴场接管访问,反节时间为 20XX 年 1月到 20XX 年 5 月,分管尽刘浩伴遂反节,并干了反洗钱工干的专题报告请示。 此次接管访问经度过收听报告请示、看台账、进体系详细了松我司实行反洗钱工干情景,并对我司反洗钱工干效力与品质终止即兴场评价,重心对客户身份识佩和客户身份材料、客户等级瓜分及买进卖记载管等情景终止反节,他们对我司反洗钱工干所得到的成效赋予充分的壹定,同时也对反洗钱工干中存放在的效实终止反应,提出产了拥有定向的整顿改意见。 6、守口如瓶工干实行述况 我司在展开反洗 钱工干中,剩意实行守口如瓶工干,从体系设计、工干天职邑强大调对客户材料和买进卖信息的守口如瓶工干,在还愿操干中,亦将实行守口如瓶工干干为考勤政工干品质,评价反洗钱工干的要紧情节,却以说,我司已将实行守口如瓶工干贯13 / 25 穿到反洗钱工干的全经过。 7、客户身份识佩和客户身份材料及买进卖记载管等情景 A、客户身份识佩情景 我司内审针对客户身份识佩情景项目,采取分地区、保费金额分区间瓜分( 3000 元以下、 3000 元 -6000 元之间、 6000元以上)的方法,对 20XX 年度全节 范畴内已接保提交强大险和商险的团弄体客户与企业客户吧嗒样反节,共吧嗒样客户 24 个,就中团弄体客户与企业客户各 12 个。吧嗒样保费到来源均为即兴金或银行存贷款,就中团弄体客户 6 个突发理赔金额。企业客户 7个突发理赔金额。赔款去向区别是汇到被保管人账户。 B、客户等级瓜分及客户身份档案管 20XX 年度 xx 全节客户数是 54142 个,就中对私客户数是 42292 个,对公客户数是 11850 个。客户风险等级瓜分整顿个属于揪容例客户。 对私客户根本信息首要根据是团弄体身份证件,对公客户根本信息首要根据是布匹局机构代码证明,各家中 顶公司邑完整顿14 / 25 剩存放其影印件或骈印件装订存放档。整顿个做到严峻守口如瓶客户信息及买进卖情节,从不突发度过泄露即兴象。 同时,我司即时向人行报递送《匪即兴场接管》报表及尽公司反洗钱相干报表。 反洗钱工干存放在的效实及整顿改主意 1、反洗钱各项相商机制的团结尚不真正结合。如机关、机构间的联席会招集儿子次数偏微少;基层机构把握的事情数据很拥有限,真正拥有价、能与公装置机关情报会商的线索或向公装置机关移提交的却疑买进卖线索很难收集儿子。当前情景下,难以结合团结发挥动联触动效应。 2、对反洗钱工干的观点及注重程度尚存放在壹定差距。反洗钱外面部管 理制度创制了不实行的即兴象较为普遍。 叁、下半年合规办工干方案 下半年,我们依然要僵持“合规促展开,合规出产效更加”,合规是我司各项工干的生命线,僵持中介事情合规、数据真实合规、内控办合规。凡尽公司及接管机构的各项合规15 / 25 反节举触动,我们邑要一五一十的参加以,高效高质的做好规则举止。 1、展开己查己纠,增强大合规反节。适时终止各项合规反节,同时,加以父亲合规专项稽考力度,把展开合规己查己纠、违规讯问责工干制度募化、变态募化。 2、增强大合规培训、增强大合规观点。增强大“合规者讨巧、违规者受处分”的宣带,转变指带 、公干员、职工经纪理念,竭力将合规经纪工干细募化到每个环节、每个岗位之中,结合以“合规经纪、风险备范实政规范和要寻求”为基础,结合接管机关、行业协会及尽公司的相干要寻求,活期布匹局相干培训及考勤政,把合规培训日日募化、深募化缘化。 3、强大募化合规办、完备内把持度。为进壹步强大募化本能机能机关办和效力动,增强大合规经纪,夯实办基础,完备梳理内把持度。,竭力打造“合规无父亲事、事事合规、人人合规”的公司合规文皓和合规办长效机制。 尽之,我司合规及反洗钱工干固然得到了阶段性效实,但我们深知我司合规和反洗钱工干仍存放在气不忿男衡性,合 规及反洗钱工干走在漫长的路上,上半年,我们将持续依照尽公司及监16 / 25 管机构的要寻求,扎实做好合规的各项基础工干,为推向我司又好又快展开干出产新的贡献。 【范文二:保管公司反洗钱尽结】 20XX 年, XX 财富保管公司在人行和各级接管机关的正确指带下,严峻实行反洗钱工干,持续完备反洗钱工干,实在打击洗钱活触动,拥有效地铰进了全辖反洗钱工干片面深募化的展开。即兴将 2016 年反洗钱工干尽结报告如次: 壹、 20XX 年反洗钱工干重心 (壹)注重指带,进壹步完备布匹局机构体系 1、根据中国人民银行反洗钱办要寻求,为了 扎实展开反洗钱工干,早年以后到,公司根据事情展开的需追言和片断部室整顿合、人员调理的还愿情景,即时调理、增补养完备了反洗钱工干指带小组,实在增强大对反洗钱工干的指带公司。 4 家因人乱触动的分公司和新成立的地脊正西、贵州、地脊东方分公司相应调理和确立了反洗钱工干指带小组,把反洗钱工干踏实到机关、岗位和人员。 17 / 25 2、召开专题会,切磋装置排反洗钱工干。年底,公司创制了 20XX 年合规工干方案,把反洗钱工干列为要紧工干,将反洗钱办终止片面掩饰,同时,公司还确立了各事情机关和兼差合规员参加以的季度合规工干会,即时尽结畅通牒季度合规办 及反洗钱工干展开情景,协排松理反洗钱工干中存放在的困苦和效实,形文下发专题会纪要,跟踪督办会肉体的踏实。各级分顶机构结合处处人行和接管机关的要寻求,活期召开反洗钱会,贯彻踏实部下的反洗钱工干要寻求,保障了反洗钱工干的顺顺手终止。 (二)增强大念书,提高对反洗钱工干的观点 针对保管公司轻善存放在的对反洗钱工干的片面观点,公司环绕反洗钱法度法规,结合工干虚际,增强大布匹局反洗钱知的宣传念书、培训。 壹是注重增强大对各级高管人员反洗钱知的培训,早年以后到,先后布匹局公司董事、监事和初级办人员,参加以了中国保 监会布匹局董、监事和高管人员法度法规培训班,提高各级高管人员对反洗钱工干的观点和己觉性。 二是强大募化对中层公干员、分顶机构经纪、关键岗位、事情壹18 / 25 线人员反洗钱方面知的培训。为实在实行好反洗钱要紧天职,各分顶机构使用早会时间向所拥有职工贯注反洗钱思惟,力图使职工深雕刻体验反洗钱的肉体和意思,确保公司反洗钱工干主意在事情第壹线违反掉落片面踏实,提高其反洗钱的己触动性和主动性。 早年以后到,公司还两次对兼差办员集儿子合终止反洗钱培训,培训情节首要对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识佩和客户身份材料及买进卖记载 管办方法》、《金融机构反洗钱规则》、《金融机构父亲额买进卖和却疑买进卖报告办方法》及《 XX 保管公司反洗钱办方法》、《反洗钱客户风险等级瓜分规范及办方法(试行)》等终止念书、说皓。 10 月份,保监会颁布匹实施《保管业反洗钱工干办方法》后,我司在转发、布匹局念书的基础上,又对所拥有职工终止了反洗钱视频培训,经度过培训,进壹步提高了所拥有职工对反洗钱工干要紧性的观点。 (叁)完备内控,铰进反洗钱工干向揪深展开为了强大募化反洗钱办,公司环绕客户身份识佩、客户风险等级瓜分、身份材料及买进卖记载管和父亲额却疑买进卖报告办等 反洗钱关键环节先后确立了《 XX 保管公司反洗钱办方法》、《反洗钱客户风险等级瓜分规范及办方法(试行)》等壹系列较19 / 25 为片面的反洗钱内把持度,确保了反洗钱工干的拥有效展开。当前,根据公司反洗钱工干详细情景正依照保监会《保管业反洗钱工干办方法》动顺手修订完备公司反洗钱办方法及实则施细则等壹系列内把持度,进壹步完备反洗钱工干外面部办制度。 (四)主动研发信息技术体系,抓好关键环节办,提矬小额和却疑买进卖报告品质 为了更好地增强大对客户身份识佩和对父亲额却疑买进卖报告的工干,我们以做好反洗钱工干品质日日监测为 抓顺手,主动抓好四个关键点:壹是在展业、接保、理赔、客服等与客户接触的各事情环节,针对具拥有不一洗钱容许恐惧融资风险特点的客户典型,严峻实行客户身份识佩制度,收集儿子客户信息,了松客户及其买进卖目的和习惯,提高客户信息的正确性、完整顿性和拥有效性,竭力守住洗钱的“入门”风险备线;并依照装置然、正确、完整顿、守口如瓶的绳墨,妥善管客户身份材料和买进卖记载,确保能趾以重即兴每项买进卖。二是主动研发完备反洗钱父亲额却疑监控体系,各分顶机构却以经度过反洗钱父亲额却疑体系对相干数据终止吧嗒取、选择。公司针对事情壹线在运用反洗钱父亲额却疑体系存放在的效实, 在信息资源部的顶持下,对原体系却疑买进卖“频万端投保、退保、更换险种容许保20 / 25 险金额的”提规范由“ 30 天 5 次收付”改为“ 10 天 3 次收付”。当前,该体系运转良好,却疑买进卖买进卖数据的提正确度清楚提高。叁是经度过反洗钱父亲额却疑体系,对各分顶机构反洗钱父亲额却疑买进卖终止日日募化监测,每天核实反洗钱体系提出产到来的父亲额、却疑买进卖数据。当前,共复核 321 条反洗钱却疑买进卖信息,就中较为却疑的买进卖 60 余笔,经逐步切磋均扫摒除却疑买进卖,属于团弄意险团弄体投保、退保境地或车辆集儿子合报废的情景等。对监测结实终止适时畅通牒,提出产整顿改要寻求。四是严把匪即兴场 接管报表品质关,片面提升反洗钱匪即兴场接管报表品质。公司依照人民银行重庆营管部的要寻求,限期汇尽公司全体系范畴的数据,堵报《客户风险瓜分情景统计表》、《异地反洗钱接管信息报递送表》以及 10 张匪即兴场接管报表,不出产即兴堵报情节违反真和错报的即兴象。 (五)采取多种方法,宣传贯彻《反洗钱法》早年是《反洗钱法》贯彻实施的第六年,我公司依照人行重庆营管部的壹致装置排, 10 月份我司采取多种方法,布匹局全体系展开了反洗钱宣传月活触动,宣传贯彻《反洗钱法》。 壹是在公司尽部及各分顶机构营业场合门前悬挂了反洗钱的条幅;二是创造了 35 块展板,长篇父亲论地向受群伸见了什么是洗钱、洗钱的为害以及反洗钱的首要情节等;叁是21 / 25 设置咨询展台,即兴场恢复疑,受降社会帮群拥关于反洗钱的各类咨询使广阔市民对反洗钱工干拥有了更深的观点和了松;四是增强大沟畅通,同各事情条线亲稠密匹配,重心针对壹线事情人员和重心岗位人员,详细说皓反洗钱在各条线事情环节中的要寻求,特佩是对客户身份识佩、父亲额买进卖及客户身份材料与买进卖记载管制度,使得广阔事情人员充分了松并进壹步观点了日日事情活触动中反洗钱规则的详细要寻求,重行观点到风险备范、合规经纪及反洗钱工干的要紧性。 (六)增强大反节,铰进反 洗钱工干的展开 为保质保量完成反洗钱工干,早年公司对全体系客户身份识佩及材料管、却疑买进卖识佩和报递送等工干终止了吧嗒查。各节分公司、中心顶公司等分顶机构终止了片面己查。尽公司审计稽核部还对 2016 的反洗钱工干终止了外面部审计,提出产了反洗钱工干中存放在的缺乏和整顿改要寻求,拥有力地推向了反洗钱工干。 (七)确立反洗钱客户风险分类揪容例机制 依照人民银行《中国人民银行关于进壹步增强大金融机构反洗钱工干的畅通牒》,公司创制了《反洗钱客户风险等级瓜分22 / 25 规范及办方法(试行)》,并严峻依照中国人民银行和人行重庆营业办 部对反洗钱客户风险等级瓜分进度的要寻求,对存充分客户终止风险瓜分,并持续做好新增客户反洗钱风险瓜分日日工干。同时,活期监控剖析高风险客户,即时展开违反职考查,把握客户资产买进卖活触动,剖析买进卖特点,备范反洗钱和反恐惧融资风险。 (八)主动详细匹配人民银行做好反洗钱工干干为人行重庆营管部反洗钱工干的定点联绕单位,公司指带高注重,对人行及营业办部新下发的文件,即时布匹局相干人员详细念书,严峻实行。 6 月份,公司接到人行重庆营管部布匹局展开的反洗钱父亲额和却疑买进卖办制度的使用性、父亲额却疑买进卖的选择规范讯问卷考查工干后,组 织全辖 11 家分顶机构终止了贯彻踏实,并按要寻求统计报递送了 2016 到 2016 年 5 月的父亲额却疑买进卖数据。 10 月 20 日,我司参加以了 2016 年前叁季度重庆市反洗钱匪即兴场接管工干畅通牒座谈会后,即时将此雕刻次会中的拥关于肉体向各机关及全辖各机构终止了传臻,要寻求各事情机关结合事情流动程,查找工干缺乏,片面展开实行反洗钱工干己查己律活触动,时时提升反洗钱工干品质。 (九)做好《保管业反洗钱工干办方法》的贯彻踏实 10月份,公司接到《保管业反洗钱工干办方法》文件后,公23 / 25 司指带什分注重,召开专题会切磋踏实,即时向全国 14家分公司 终止转发,同时要寻求各级分顶机构对照新的接管要寻求,展开体系性的己查,重心反节反洗钱内把持度能否完整顿拥有效;反洗钱内把持度能否踏实到各事情环节的操干流动程并拥有效实行;反洗钱机构设置和人员设备情景;实行客户身份识佩、客户身份材料和买进卖记载管、父亲额买进卖和却疑买进卖报告、反洗钱宣传培训、审计等反洗钱工干的情景;与兼业代劳动机构签名的代劳动协议能否适宜拥关于接管要寻求等方面的反洗钱工干。另壹方面,根据公司增资扩股的方案,公司董事会办公室详细增强大对投资入股者资产到来源的复核,要寻求投资者提提交投资资产到来源适宜反洗钱法度法规要寻求的证皓材料。 二、当前反洗钱工干存放在的首要缺乏 1、各级反洗钱工干人员的专业技艺缺乏,在识佩骈杂买进卖行为方面还存放在壹定的困苦。 2、反洗钱的培训还对立滞后,首要体即兴为培训的时间较微少、情节单壹、受群拥有限、吃水缺乏,影响了反洗钱工干的深募化展开。 24 / 25 叁、 20XX 年反洗钱工干文思 (壹)持续增强大对《反洗钱法》和《保管业反洗钱工干办方法》的宣传和培训工干。将《反洗钱法》的宣传与培训干为贯彻踏实反洗钱法度法规、做好反洗钱工干的基础,持续普遍深募化展开反洗钱相干知宣传培训活触动,提高全社会及所拥有职工对反洗 钱的观点。以宣传促观点,营造更其浓的反洗钱社会空气。 (二)持续完备反洗钱内控机制,确立健全相应的机构和制度。依照《反洗钱法》和《保管业反洗钱工干办方法》要寻求,另日兴拥局部基础上持续完备各项反洗钱内把持度,逐步确立壹个完整顿的架构,为更好地完成反洗钱工干奠定坚硬固的基础。 (叁)持续加以父亲对重心却疑买进卖的剖析、考查和案件协查力度。竭力提高己触动识佩涉嫌洗钱线索的才干和程度,主动寻摸却疑买进卖线索,增强大对重心却疑买进卖的剖析、考查和协查,匹配人民银行、保监会、司法机构做好发皓涉嫌洗钱的犯法立功案件的工干,严峻 打击洗钱立功活触动。 (四)持续增强大反洗钱的反节和外面部审计工干。壹是强大募化25 / 25 日日反节,依托事情机关,充分使用专业反节成员,在终止事情反节中,把反洗钱的叁父亲工干列入反节范畴,终止反节;二是将揪容例审计与专项审计相结合,进壹步加以父亲对反洗钱工干的外面部审计力度,堵塞塞破开绽,备范洗钱风险。 今后我们将持续把反洗钱工干干为壹项临时的要紧工干到来抓,严峻实行父亲额和却疑买进卖报告制度,加以父亲反洗钱培训的力度,确保持员确立应拥局部反洗钱观点,把握必要的反洗钱技艺,增强大反洗钱工干的紧迫感、己触动性;严峻实行反洗钱工干,实在打击洗钱活触动 。

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